Erstbewertung des Vorhabens
Buchen Sie einen Termin für ein kostenloses unverbindliches Kennenlernen
IoT-based Financing
Je nach Zielsetzung des Kunden in Verbindung mit der Ausgestaltung verschiedener Finanzierungs- und Risikotransfer-Parameter bietet cap-on diverse Strukturierungsmöglichkeiten an. Von einfachem Pay-per-Use Leasing bis hin zu komplexen Asset-as-a-Service Off-Balance Lösungen profitieren unsere Kunden vom cap-on Finanzierungs-Know-how. Entlasten Sie Ihre Bilanz, verbessern Sie Ihren Cashflow, transferieren Sie operative Risiken und optimieren Sie Ihre Total Cost of Ownership.
CAPEX-zu-OPEX in IFRS 16 Umgebung
Optimierung TCO über Laufzeit der Investition
Transfer operativer Risiken auf alternative Risikoträger
Cashflow-Optimierung durch maßgeschneiderte Lösungen
01
Assets & Markets
Abhängig von der Art des Assets, der Branche, der Datenkonnektivität, der Restwertentwicklung über Laufzeit sowie der Fungibilität und Wiederverwertbarkeit eignen sich viele Assets für unsere Pay per Use Leasing oder Asset-as-a-Service-Lösung.
Hinsichtlich der Art des Assets eignen sich z.B. Produktions- und Logistik-Assets, hochwertiges Medical und R&D Equipment sowie Infrastructure Investments mit schwankenden Auslastungsgraden und OEE-Risiken für ein AaaS-Modell.
Hinsichtlich der Branchen eignen sich solche mit hoher Zyklizität und/oder Volatilität, wie z.B. Automobil, Maschinenbau oder Technologieunternehmen. Auch geeignet sind Märkte mit sehr hohem Innovationsgrad bei gleichzeitig begrenzter, stark schwankender oder sehr langfristig angelegter kommerzieller Nutzung, wie z.B. Medizintechnik, High-Tech für Forschung und Entwicklung.
02
Pricing Modell
Sie entscheiden, welches Pricing Modell für die variable Zahlung Ihres Assets Ihren Zielen und Bedürfnissen entspricht. Sollte die passende Lösung nicht dabei sein, bietet cap-on auch auf Sie maßgeschneiderte Pricing-Lösungen an.
IHRE FLEXIBLE LIQUIDITÄTSLÖSUNG
- Feste Grundrate
- Variable Rate (max. 50%)
- Dynamische Preisanpassung an Auslastung während der Laufzeit
- Auch Sale-Lease-Back möglich
- Vollamortisation über Laufzeit
- Restwert, Rücknahme und Kaufoptionen flexibel gestaltbar
- Je nach Bedarf Serviceleistungen des Anlagenherstellers
IHRE BILANZNEUTRALE LÖSUNG
- Feste Grundrate
- Variable Rate (min. 75%)
- Degressive Preisanpassung an Auslastung während der Laufzeit
- CAPEX-zu-OPEX (nach IFRS 16) möglich
- Reines Mietmodell
- Rücknahme oder 2nd Life des Assets möglich
- Je nach Bedarf Serviceleistungen des Anlagenherstellers
03
Structuring & Set Up
Je nach ausgewähltem Modell, können Anlagennutzer, Anlagenhersteller, Finanzierungspartner oder eine Zweckgesellschaft (SPV) Eigentümer des Assets sein.
Unser Projektablauf
Zielbild einer
zukünftigen Struktur
Due-Diligence-Prüfung durch Finanzierer
Implementierung der Wunschlösung
Termine vereinbaren
Philipp Lenz
CEO
FAQ
Was ist ein SPV und wie funktioniert es?
Ein SPV (Special Purpose Vehicle) ist eine rechtlich eigenständige Entität, die für einen bestimmten Zweck gegründet wird, oft zur Risikominderung oder Finanzierung von Projekten. Im Falle einer Asset-as-a-Service Finanzierung, würde das durch Geldgeber finanzierte SPV das Asset aufkaufen und dem Asset-Nutzer zur Verfügung stellen. Das Eigentum des Assets bleibt im SPV, wird jedoch durch cap-on verwaltet.
Was ist ein CFO-Dreieck und wie funktioniert es?
Das CFO-Dreieck bezieht sich auf die Verbindung zwischen GuV, Bilanz und Cash-Flow-Rechnung. Das CFO-Dreieck hilft Unternehmern, die richtigen Maßnahmen zur Steigerung der Rentabilität und Sicherstellung ausreichender Liquidität zu treffen.
Was bedeutet „CAPEX-zu-OPEX“ unter IFRS 16 Umgebung?
Capex-zu-Opex bedeutet, dass die traditionellen Kapitalausgaben (CAPEX) für den Kauf von Vermögenswerten durch die Nutzung von Vermögenswerten als Dienstleistung (OPEX) ersetzt werden. Bei Asset-as-a-Service zahlt der Anlagennutzer für die Nutzung und Services des Anlage. Gemäß IFRS 16 werden diese Zahlungen als operative Ausgaben (OPEX) verbucht, anstatt die Vermögenswerte in der Bilanz als Kapitalausgaben (CAPEX) zu erfassen.
Was bedeutet TCO und wie wird sie berechnet?
TCO steht für Total Cost of Ownership und bezeichnet die Gesamtkosten für den Besitz eines Produkts oder einer Dienstleistung über deren Lebensdauer. Sie wird durch die Summe der Anschaffungs-, Betriebs- und Wartungskosten berechnet.
Was bedeutet dynamische Preisanpassung?
Dynamische Preisanpassung bezieht sich auf die flexible Anpassung des Preises pro produzierter Einheit entsprechend der tatsächlichen Auslastung. Dieser sinkt bei niedrigerer Auslastung und steigt bei höherer Auslastung. Dieser Mechanismus wird verwendet, um die variable Rate für Pay-per-Use Leasing zu kalkulieren.
Was bedeutet degressive Preisanpassung?
Degressive Preisanpassung bedeutet, dass der Preis pro produzierte Einheit gemessen an der kumulativen Gesamtauslastung über die Laufzeit abnimmt. Dieser sinkt je mehr Einheiten produziert werden. Dieser Mechanismus wird verwendet, um die variable Rate für Asset-as-a-Service zu kalkulieren.
Ab welcher Invesitionssumme lohnt sich eine Finanzierung mit cap-on?
Asset-as-a-Service bietet spannende Finanzierungsoptionen in unterschiedlichen Ausgestaltungsmöglichkeiten. Hauptvorteile sind der Verzicht von bilanzbelastenden Investitionen sowie die nutzungsbasierte Abrechnung. cap-on bietet maßgeschneiderte Finanzprodukte für Ihre Bedürfnisse an und hilft Maschinen- und Anlagennutzern dabei ihre Finanzziele zu erreichen.